اجرای KYC مطابق قانون ۵۵۴۹ و مقررات MASAK و در چارچوب قانون بازار سرمایه (۶۳۶۲) و اصلاحیهٔ کریپتو (۷۵۱۸) الزامی است. حداقل سن برای استفاده از خدمات ۱۸ سال تمام است.
مدرک شناسایی معتبر دولتی (کارت ملی یا گذرنامه)، تصویر سلفی زنده و در صورت لزوم مدرک آدرس محل سکونت (قبض یا صورتحساب معتبر).
بسته به نوع و حجم خدمات، سطوح مختلف احراز هویت و سقفهای تراکنشِ متناسب اعمال میشود؛ ارتقای سطح مستلزم ارائهٔ مدارک بیشتر است.
اصالت مدارک و تطابق چهره با روش تشخیص زندهبودن (Liveness) پیش از فعالسازی خدمات بهصورت خودکار و در صورت نیاز دستی بررسی میشود.
هویت مشتری با فهرستهای تحریمی بینالمللی و داخلی و فهرست اشخاص در معرض ریسک سیاسی (PEP) تطبیق داده میشود؛ موارد پرریسک مشمول شناخت تشدیدشده (EDD) است.
در موارد پرریسک یا مبالغ بالا، مستندات منشأ وجوه یا ثروت درخواست میشود.
اطلاعات مشتری بهصورت دورهای یا هنگام تغییر سطح ریسک بهروزرسانی و مجدداً راستیآزمایی میشود (Ongoing Due Diligence).
هر شخص تنها مجاز به یک حساب است و ثبتنام باید صرفاً با هویت، شمارهٔ موبایل و دستگاه شخصی خودِ کاربر انجام شود.
در صورت عدم تکمیل احراز هویت، تردید در اصالت مدارک یا مغایرت اطلاعات، خدمات رد یا متوقف و در صورت لزوم به مراجع ذیصلاح گزارش میشود.
مدارک KYC مطابق قانون KVKK (۶۶۹۸) محافظت و مطابق قانون ۵۵۴۹ حداقل ۸ سال نگهداری میشوند.