English
Türkçe
Русский
العربيةسیاست احراز هویت (KYC)
آخرین بروزرسانی: ۲۰۲۶
رویهی شناخت مشتری (KYC) بخشی از الزامات قانون ۵۵۴۹ و مقررات MASAK است و برای احراز هویت و پیشگیری از سوءاستفاده از خدمات اجرا میشود.
مبنای قانونی و حداقل سن
اجرای KYC مطابق قانون ۵۵۴۹ و مقررات MASAK و در چارچوب قانون بازار سرمایه (۶۳۶۲) و اصلاحیهٔ کریپتو (۷۵۱۸) الزامی است. حداقل سن برای استفاده از خدمات ۱۸ سال تمام است.
مدارک لازم
مدرک شناسایی معتبر دولتی (کارت ملی یا گذرنامه)، تصویر سلفی زنده و در صورت لزوم مدرک آدرس محل سکونت (قبض یا صورتحساب معتبر).
سطوح احراز هویت
بسته به نوع و حجم خدمات، سطوح مختلف احراز هویت و سقفهای تراکنشِ متناسب اعمال میشود؛ ارتقای سطح مستلزم ارائهٔ مدارک بیشتر است.
راستیآزمایی و تشخیص زندهبودن
اصالت مدارک و تطابق چهره با روش تشخیص زندهبودن (Liveness) پیش از فعالسازی خدمات بهصورت خودکار و در صورت نیاز دستی بررسی میشود.
غربالگری تحریم و اشخاص PEP
هویت مشتری با فهرستهای تحریمی بینالمللی و داخلی و فهرست اشخاص در معرض ریسک سیاسی (PEP) تطبیق داده میشود؛ موارد پرریسک مشمول شناخت تشدیدشده (EDD) است.
منشأ وجوه
در موارد پرریسک یا مبالغ بالا، مستندات منشأ وجوه یا ثروت درخواست میشود.
شناسایی مستمر و بازبینی
اطلاعات مشتری بهصورت دورهای یا هنگام تغییر سطح ریسک بهروزرسانی و مجدداً راستیآزمایی میشود (Ongoing Due Diligence).
یک شخص، یک حساب
هر شخص تنها مجاز به یک حساب است و ثبتنام باید صرفاً با هویت، شمارهٔ موبایل و دستگاه شخصی خودِ کاربر انجام شود.
امتناع یا تعلیق
در صورت عدم تکمیل احراز هویت، تردید در اصالت مدارک یا مغایرت اطلاعات، خدمات رد یا متوقف و در صورت لزوم به مراجع ذیصلاح گزارش میشود.
حفاظت و نگهداری داده
مدارک KYC مطابق قانون KVKK (۶۶۹۸) محافظت و مطابق قانون ۵۵۴۹ حداقل ۸ سال نگهداری میشوند.
